防范欺诈与风险识别

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chandonarani55
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防范欺诈与风险识别

Post by chandonarani55 »

应用: 在用户注册、交易或进行敏感操作时,企业可以利用电话号码归属地查询、运营商信息等服务,结合其他风控手段,识别潜在的虚假注册、异常登录或欺诈行为。例如,频繁出现与IP地址不符的号码归属地,可能提示风险。
合规性: 属于企业基于自身业务安全需求进行的合法风控行为。
商业信息查询(仅限公开信息):
应用: 查找公开在企业官网、官方名录上的商业联系方式(如公司总机、官方传真、官方邮箱等),用于合法的B2B商务沟通或询价。
合规性: 限于公开信息,且后续沟通需遵守商业礼仪,不涉及未经同意的个人手机号或私人邮箱的获取和使用。
营销中**绝不应**使用“电话号码查找服务”的行为:
禁止通过任何形式的“电话号码查找服务”,逆向 最近的手机号码数据 询个人的私人电话号码,并将其用于任何营销目的。
禁止利用查找服务批量验证或“洗白”任何通过非法渠道(如购买、爬取、泄露)获取的电话号码列表,并用于未经同意的营销活动。
禁止将查找服务作为构建新的潜在客户名单的工具。 任何新的营销名单都必须通过用户自愿注册、主动参与活动并明确同意的方式合法获取。
合规与隐私保护的黄金法则:
无论进行何种营销活动,以下原则是不可动摇的:

用户同意: 任何用于营销的电话号码,都必须获得用户明确、自愿、知情且可撤回的同意。
数据来源合法: 确保所有联系信息都通过合法、透明的途径获取。
透明度: 企业应向用户清晰地说明其隐私政策和数据使用方式。
便捷退订: 必须提供清晰、便捷的退订机制,确保用户能够随时选择停止接收营销信息。
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