资深基民。享受投资的掌控感对市场有感觉投资有策略喜欢自主交易。因为同质化基金产品太多客户往往需要专业的选基咨询服务筛选出优质基金以支持按自己的思路抓住市场机会完成投资。例如“我觉得新能源汽车行业后面发展会不错想选个合适的基金产品。
结果一搜有超百只新能源基金选哪个呢？” 半吊子基 立陶宛 whatspp 数据 民。投是基金海王持有一大把基金不知道何时加仓何时卖掉是又菜又爱投资。这类客户需要科学的投资策略咨询服务给仓位把把脉指明仓位该怎么调整告诉我是不是在追涨杀跌提醒我不要频繁交易应该持有多久出现什么情况应该止盈等。
小白基民。啥也不会但是也想挣小钱钱。这类客户一般希望能有“大神”带路自己跟着买；或者全委托给投顾也能省事。 三产品设计方案 . 专业的选基工具 当前市面上选基工具有很多主要有两种形式 提供各种指标供客户自主筛选。
这种形式上手难度高需要客户自己理解和选择指标组合需要客户有一定的专业基础。 直接提供平台筛选好的基金并通过告知客户这个筛选过程如何的科学。这种形式用户参与感低更像营销获取客户的信任相对较难。
投顾一般都会针对不同类型的基金建成有针对性的科学的基金筛选体系据此筛选自己的基金备选池并持续对池中基金进行跟踪分析。 如果能将此过程全部或者部分进行产品化让客户自己深入体验整个筛选过程根据指引对不同类型基金按不同筛选指标组合筛选从而选出想要的基金。